برای سرمایه‌گذاری، اول باید بدانید چه هدفی دارید، چه زمانی به پولتان نیاز پیدا می‌کنید و چه میزان زیان را می‌توانید تحمل کنید. در این بخش با روش‌های سرمایه‌گذاری، انتخاب استراتژی، تقسیم دارایی‌ها و ساخت و بازبینی سبد آشنا می‌شوید.
این آموزش‌ها به شناخت گزینه‌ها و تصمیم‌گیری متناسب با شرایط مالی کمک می‌کنند و توصیه شخصی خرید و فروش نیستند.
اگر هنوز با مفاهیم پایه آشنا نیستید، ابتدا راهنمای شروع سرمایه‌گذاری را بخوانید. سپس این سه موضوع را دنبال کنید تا از شناخت گزینه‌ها به یک برنامه قابل اجرا برسید.
در هر بازار، راه‌های متفاوتی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. پیش از انتخاب، تفاوت روش مستقیم و غیرمستقیم و میزان پیگیری هرکدام را بشناسید.
هدف، زمان، میزان ریسک و روش ورود را مشخص کنید. استراتژی کمک می‌کند تصمیم‌هایتان به هم مرتبط باشند و با هر نوسان تغییر نکنند.
مدت نگهداری پول، تجربه و زمانی که برای پیگیری بازار دارید، در انتخاب روش اثر دارند. گزینه‌ها را با شرایط خودتان مقایسه کنید.
آموزش‌های این بخش را مرور کنید؛ از انتخاب استراتژی و روش ورود تا تخصیص دارایی، ساخت سبد و بررسی عملکرد آن.
مشخص کنید برای چه هدفی سرمایه‌گذاری می‌کنید و چه زمانی به پول نیاز دارید. روش مناسب یک هدف نزدیک، لزوماً برای یک برنامه چندساله مناسب نیست.
هزینه‌های ضروری، بدهی‌ها و ذخیره‌ای برای اتفاقات پیش‌بینی‌نشده را در نظر بگیرید. پولی که به‌زودی به آن نیاز دارید، ظرفیت پذیرش هر میزان ریسک را ندارد.
فقط به میزان سود احتمالی نگاه نکنید. امکان زیان، زمان لازم برای فروش و هزینه دسترسی دوباره به پولتان را هم بررسی کنید.
داشتن چند دارایی به‌تنهایی کافی نیست. سهم هرکدام و وابستگی آن‌ها به بازارها و عوامل اقتصادی اهمیت دارد.
کارمزد، هزینه نگهداری و مالیات مرتبط را در مقایسه گزینه‌ها لحاظ کنید. رشد مبلغ سرمایه هم لزوماً به معنای افزایش قدرت خرید نیست.
برای بررسی سبد زمان مشخصی داشته باشید. تغییر هدف، وضعیت مالی یا وزن دارایی‌ها می‌تواند دلیل بازنگری باشد؛ هر تغییر روزانه قیمت چنین معنایی ندارد.
روش ورود را با درآمد، سرمایه در دسترس و شرایط خودتان هماهنگ کنید. هیچ‌یک از این دو روش در همه شرایط نتیجه بهتری ندارد.
نقش و وزن هر دارایی را مشخص کنید و ترکیب کلی سبد را با هدف، زمان و توان تحمل زیانتان بسنجید.
پیش از شروع، معیار بررسی عملکرد و شرایط تغییر برنامه را بنویسید. تصمیم‌های بعدی را با همین معیارها مقایسه کنید.
سرمایه‌گذاری لزوماً به خریدوفروش روزانه نیاز ندارد. برای کنترل زیان و بررسی ترکیب دارایی‌ها، بخش مدیریت سرمایه و سبد را هم بخوانید.
بله، بعضی ابزارها با مبالغ کمتر هم در دسترس‌اند؛ اما حداقل مبلغ و هزینه‌ها به ابزار و مقررات آن بستگی دارد. پیش از شروع، تناسب تصمیم با وضعیت مالی و هزینه‌های ضروری خود را بررسی کنید.
بازار مشخص می‌کند در چه گروهی از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنید؛ روش، نحوه مشارکت شما را تعیین می‌کند. مثلاً در بازار سهام، خرید مستقیم سهم با سرمایه‌گذاری از طریق صندوق متفاوت است.
خیر. میزان پیگیری و دفعات معامله به استراتژی و ابزار انتخابی بستگی دارد. بعضی روش‌ها با نگهداری بلندمدت و بازبینی دوره‌ای همراه‌اند.
خیر. نتیجه به مسیر قیمت‌ها، هزینه‌ها، زمان در دسترس بودن سرمایه و شرایط فرد بستگی دارد. ورود مرحله‌ای هم احتمال زیان را از بین نمی‌برد.
تعداد مشخصی برای همه وجود ندارد. علاوه بر تعداد، وزن دارایی‌ها، ارتباط آن‌ها با یکدیگر، هزینه‌ها و هماهنگی با هدف و ریسک‌پذیری اهمیت دارد.
تغییر هدف، وضعیت مالی، زمان نیاز به پول یا ترکیب سبد می‌تواند دلیل بازنگری باشد. بهتر است معیارها را از قبل تعیین کنید تا هر نوسان کوتاه‌مدت باعث تغییر برنامه نشود.
برای شناخت ویژگی دارایی‌ها، راهنمای بازارها و برای یادگیری روش بررسی اطلاعات، بخش آموزش تحلیل و معامله‌گری را ببینید.